Was ist mit Leuten die keinen TH Führerschein haben und auch keinen machen möchten?
Kontoschließungen bei Bangkok Bank
- Ersteller Ray HH
- Erstellt am
Was ist mit Leuten die keinen TH Führerschein haben und auch keinen machen möchten?
Die holen sich ein COR bei der Immigration.
Genau, und das geht auch mit einer Hoteladresse.
Den Kommentar kann ich nicht nachvollziehen , hier wird kein Pashing betrieben, Fakt ist, dass die Bangkok Bank Konten deaktiviert hat und auf Grund fehlender Dokumente dann geschlossen hat, obwohl sie vorher die Konto mit dem TR Visum oder gar keinem Visum eröffnet hat .
Dass sich jetzt man einer beschwert ist doch nachvollziehbar und hat nichts mit Pashing zu tun .
Sehe ich auch so.
Wenn auch mit anderen Mitteln, versucht die Bangkok Bank ihr Fehlverhalten der letzten Jahre dem Kunden anzulasten.
So zumindest mein Eindruck.
Korrekt. Habe damals 2019 auch mit Tourivisum und COR in 30 min ein Konto eröffnet, war easy.
Damals auch schon illegal denke ich, aber die Banken habens halt gemacht.
Ich habe nun von mir selbst aus da ich mich korrekt verhalten will ein Jahresvisum gemacht und dieses vorgelegt. Sehr schade nun dass man nun irrsinnigerweise einen Thai FS verlangt und einen Jahresmietvertrag. Kein Gesetz bestimmt wie laange man hier vor Ort sein muss als Visumsinhaber, ich habe zudem ein Multiply Entry Visum, kann also immer raus und rein wie es mir gefällt. Dennoch werde ich gegängelt, trotz korrektem Auftreten usw.
Finde das sehr schade, die sollten sich lieber um die anderen Gauner kümmern bei denen schon die Kontobwegungen offensichtlich sind dass was nicht stimmen kann. Das Jahresvisa mit 3 Monate Mietvertrag sollte meiner Meinung nach reichen, zumal man wohl niemand vorschreiben kann ein Objekt ein ganzes Jahr zu mieten also immer am selben Platz. Thailand ist groß...
Ich schaue nun was ich machen kann und woher ich einen Jahresmietvertrag bekomme. Ich hoffe ich bekomme wenigstens die FS Verlängerung, Neuausstellung und wenn möglich auf 5 Jahre aber da setzen sie auch wieder einen Mietvertrag von nem Jahr voraus wie es aussieht, hirnrissig das ganze.
Lese ich doch so oder?
VG
Nö, hab gerade letzte Woche meinen FS um 5 Jahre verlänger. Langzeitvisum und COR reichen.
Klar. Aber beim dem User war das Konto ja wohl noch nicht gesperrt.
Du bist ja echt lustig
Welchen Wohnsitz hast DU denn angegeben?
@Zenturier hat ja eben keine Wohnsitzbescheinigung bzw. er sucht ja nach einem Jahresmietvertrag,der ja anscheinend gefordert wird bei ihm.
Ich werde mein Konto bei der Bangkokbank selbst schließen. Ich habe ein neues Handy und seit 2 Jahren einen neuen Reisepass und jetzt erstmals ist mein Mittelname auch drinnen.
Bei meiner Bangkokbank hat es geheißen ich muss mir in meinen Fall beim Konsul eine Bestätigung holen das ich im alten und neuen Reisepass ( neuer Mittelname)der gleiche bin.555 Fuck You Bangkokbank!!!!
Das kostet beim Konsul an die 2400 Bhat!
Fuck You Bangkokbank!
Nachdem ich bei der Kasikornbank ein Konto habe und gesten bei der SCB einen neues Konto eröffnet habe(funktioniert super hat bessere Konditionen zb. Unfallversicherung die ich aus eigenem Interesse abgeschlossen habe !ps kein muss!!) werde ich die fucking Bangkokbank verlassen. Es passt mir einiges nicht mehr bei dieser Bank!
Greetings
Koh Samui
Bei meiner Bangkokbank hat es geheißen ich muss mir in meinen Fall beim Konsul eine Bestätigung holen das ich im alten und neuen Reisepass ( neuer Mittelname)der gleiche bin.555 Fuck You Bangkokbank!!!!
Das kostet beim Konsul an die 2400 Bhat!
Fuck You Bangkokbank!
Nachdem ich bei der Kasikornbank ein Konto habe und gesten bei der SCB einen neues Konto eröffnet habe(funktioniert super hat bessere Konditionen zb. Unfallversicherung die ich aus eigenem Interesse abgeschlossen habe !ps kein muss!!) werde ich die fucking Bangkokbank verlassen. Es passt mir einiges nicht mehr bei dieser Bank!
Greetings
Koh Samui
Dem Punkt , dass das kein BKK Bank bashing ist kann ich voll zustimmen. Von „Bangkok-Bank-Bashing“ zu sprechen, greift schlicht zu kurz. Fakt ist: Die Bangkok Bank hat aggressiver, als alle anderen thail. Banken, Konten deaktiviert und anschließend geschlossen, – obwohl diese Konten zuvor legal eröffnet wurden. Dass Betroffene sich darüber beschweren, ist nachvollziehbar und hat mit pauschalem Bashing nichts zu tun.
Trotzdem ein paar Anmerkungen :
a) Die damalige Kontoeröffnung (z. B. 2019 mit Touristenvisum) war nicht illegal, sondern entsprach der damals gängigen und zulässigen Praxis. Das ist wichtig festzuhalten.
b) Sich aktiv und ohne Not in eine Rechtfertigungssituation zu bringen, halte ich dennoch für keine besonders gute Idee. Das erinnert an den Rentner, der beim Amt freiwillig das Flaschensammeln als Einkommen angibt – woraufhin ihm die 60 Euro gestrichen wurden, weil diese als anrechenbares Zusatzeinkommen gewertet wurden. In beiden Fällen wird damit nicht nur man selbst, sondern auch der jeweilige Sachbearbeiter zur Handlung gezwungen. Eine zuvor bestehende Grauzone kann ab diesem Moment nicht mehr ignoriert werden. Regelkonform zu handeln ist richtig – aber Übererfüllung erzeugt oft erst den Handlungsdruck, der dann zum eigenen Nachteil wirkt.
c) Der geforderte Jahresmietvertrag kommt nicht von ungefähr. Die meisten Immigration Offices verlangen ihn bei der Verlängerung eines Non-O ohnehin. Daran orientieren sich die Banken. Ob man das sinnvoll findet oder nicht, ist dabei zweitrangig – entscheidend ist die gelebte Verwaltungspraxis.
d) Gerade weil Banken und Behörden sich verstärkt um Geldwäsche, Mule-Accounts und ähnliche Themen kümmern, wird es für unauffällige Ausländer und Touristen schwieriger. Das gesamte Thema ist eine direkte Folge der massiven Geldwäsche, die über thailändische Bankkonten gelaufen ist. Diese Ströme beeinflussen den THB-Wechselkurs maßgeblich und spürbar, weshalb zuletzt auch die Meldepflichten für ausländische Geldeingänge deutlich verschärft wurden.
Die Bangkok Bank steht dabei besonders im Fokus der Aufsicht, da sie sich in der Vergangenheit im Bereich Mule-Accounts und Geldwäsche einen entsprechenden Ruf erarbeitet hat.
Konsequenz: Neue Vorgaben der Regierung werden dort besonders streng ausgelegt.
Die vergleichsweise wenigen Touristen, die sich nun gegängelt fühlen, werden dabei bewusst als Kollateralschäden in Kauf genommen.
Für den Einzelnen ist das unerquicklich.
Für die Bangkok Bank ist es aus regulatorischer Sicht nachvollziehbar – denn aus dem Fokus der Aufsicht zu kommen, hat für ein Geldinstitut oberste Priorität.
Da kommt das Ei zum Huhn oder umgekehrt.
Ein gesperrtes Bkk Konto kann nur in der Filiale der Eröffnung wieder entsperrt werden!
Sein Konto ist ja nicht gesperrt und funktioniert einwandfrei. Er möchte nur seinen Visa Status bei der Bank von Tourist auf Non Immigrant ändern lassen.
Ich habe meinen Komto im Jahr 2018 bei der Hauptzentrale der Bkk Bank in Bkk eröffnet.
Damals benötigte ich nur ein Schriftstück vom Konsulat, dass ich mit der Person im Pass identisch bin oder so ähnlich..
Das ging problemlos auch mit Touristenvisum.
Nachdem ich im Dezember problemlos Geld abholen konnte, nahm der Bankautomat meine Karte plötzlich nicht mehr an. Hatte es bei 5 verschiedenen Automaten probiert..
Bin dann zur Filiale an der Sukhumvit in Bkk In der Nähe der Soi 8.
Die Mitarbeiterin hat dann in den PC geschaut und gesagt, dass alles ok sein müsste. Hat mit einem Tuch ein paar Mal über den Chip gerieben und ist dann sogar mit mir zum Automaten gegangen.
Siehe da, es klappte wieder ohne Probleme.
Hatte noch nie etwas anderes als ein normales Touristenvisum.. Also scheint bei mir alles in Ordnung zu sein.
Damals benötigte ich nur ein Schriftstück vom Konsulat, dass ich mit der Person im Pass identisch bin oder so ähnlich..
Das ging problemlos auch mit Touristenvisum.
Nachdem ich im Dezember problemlos Geld abholen konnte, nahm der Bankautomat meine Karte plötzlich nicht mehr an. Hatte es bei 5 verschiedenen Automaten probiert..
Bin dann zur Filiale an der Sukhumvit in Bkk In der Nähe der Soi 8.
Die Mitarbeiterin hat dann in den PC geschaut und gesagt, dass alles ok sein müsste. Hat mit einem Tuch ein paar Mal über den Chip gerieben und ist dann sogar mit mir zum Automaten gegangen.
Siehe da, es klappte wieder ohne Probleme.
Hatte noch nie etwas anderes als ein normales Touristenvisum.. Also scheint bei mir alles in Ordnung zu sein.
Hier ein interessanter Artikel zum Thema Bankkonten in Thailand... Online in deutsch übersetzen...Sehr ausführlich!
U.a.
Diese Umstellung ist eine direkte Reaktion auf die Krise der sogenannten „Geldwäschekonten“ in den Jahren 2024/2025, bei der Betrüger in Callcentern ausländische Touristen missbrauchten, um Konten zur Geldwäsche zu eröffnen. Daher wird jeder Versuch, mit einem Touristenvisum ein Konto zu eröffnen, unabhängig von der finanziellen Situation des Antragstellers in den Filialen sofort abgelehnt
U.a.
Der systematische Ausschluss von Touristenvisa
Bis 2026 wird das Konzept des „Touristenkontos“ im thailändischen Finanzsystem praktisch verschwunden sein. Große Institute erlauben keine Kontoeröffnung mehr für Personen mit einem regulären 60-Tage-Touristenvisum oder für Einreisende im Rahmen der Visabefreiung.Diese Umstellung ist eine direkte Reaktion auf die Krise der sogenannten „Geldwäschekonten“ in den Jahren 2024/2025, bei der Betrüger in Callcentern ausländische Touristen missbrauchten, um Konten zur Geldwäsche zu eröffnen. Daher wird jeder Versuch, mit einem Touristenvisum ein Konto zu eröffnen, unabhängig von der finanziellen Situation des Antragstellers in den Filialen sofort abgelehnt
Ich denke, d.h. ich weiß es nicht, das die Vorgaben je nach Filiale unterschiedlich streng gesehen werden.
Bei der einen WOLLEN sie den Jahresmietvertrag sehen, bei der anderen nicht, aber sicher mindestens ein CoR der Immigration.
Ich habe bei der KBank diese Probleme noch nicht gehabt, aber bei der Eröffnung einiges vorweisen müssen. Mietvertrag wird bei mir etwas schwieriger, hoffentlich genügt dann das Hausbuch samt pink Card
Doch auch wenn ich derzeit von der Bangkok Bank abrate, muss man auch sie verstehen. Bei Wise z. B. dient ein Statement der thailändischen Bank auch gleichzeitig als Adressnachweis für die thailändische Adresse. Insofern, klar das die Bank bei den Belegen vorsichtig ist.
Konten für Urlauber, also nicht dauerhaft in Thailand lebende Farangs wird es eingeschränkt auch weiterhin geben. Die Banken wollen dann mindestens Non-O Visa sehen und einen deutlichen Thailand Bezug: Familie, Haus usw., nur Hotel alleine erfüllt nicht ganz die gewünschten Anforderungen. Dann kommt die Bank auch mit zurecht, das man nicht jedes Jahr in Thailand ist und auch nicht jedesmal bei einem kurzen Familienbesuch mit einen Non-O einreist. Weil man z. B. noch ein paar Jahre vor der Rente arbeiten muss.
Aber dass muss bei Eröffnung auch angesprochen werden, auch wenn es Probleme machen kann. Und auch die deutsche TIN bekannt geben, wenn man noch in Deutschland steuerpflichtig ist. Wer in den Augen der Bank nur trickst, braucht sich über Probleme nicht wundern.
Bei der einen WOLLEN sie den Jahresmietvertrag sehen, bei der anderen nicht, aber sicher mindestens ein CoR der Immigration.
Ich habe bei der KBank diese Probleme noch nicht gehabt, aber bei der Eröffnung einiges vorweisen müssen. Mietvertrag wird bei mir etwas schwieriger, hoffentlich genügt dann das Hausbuch samt pink Card
Doch auch wenn ich derzeit von der Bangkok Bank abrate, muss man auch sie verstehen. Bei Wise z. B. dient ein Statement der thailändischen Bank auch gleichzeitig als Adressnachweis für die thailändische Adresse. Insofern, klar das die Bank bei den Belegen vorsichtig ist.
Konten für Urlauber, also nicht dauerhaft in Thailand lebende Farangs wird es eingeschränkt auch weiterhin geben. Die Banken wollen dann mindestens Non-O Visa sehen und einen deutlichen Thailand Bezug: Familie, Haus usw., nur Hotel alleine erfüllt nicht ganz die gewünschten Anforderungen. Dann kommt die Bank auch mit zurecht, das man nicht jedes Jahr in Thailand ist und auch nicht jedesmal bei einem kurzen Familienbesuch mit einen Non-O einreist. Weil man z. B. noch ein paar Jahre vor der Rente arbeiten muss.
Aber dass muss bei Eröffnung auch angesprochen werden, auch wenn es Probleme machen kann. Und auch die deutsche TIN bekannt geben, wenn man noch in Deutschland steuerpflichtig ist. Wer in den Augen der Bank nur trickst, braucht sich über Probleme nicht wundern.
Guter Beitrag, allerdings erscheint mir einiges darin eher theoretisch und nur bedingt praxisnah.Ich denke, d.h. ich weiß es nicht, das die Vorgaben je nach Filiale unterschiedlich streng gesehen werden.
Bei der einen WOLLEN sie den Jahresmietvertrag sehen, bei der anderen nicht, aber sicher mindestens ein CoR der Immigration.
Ich habe bei der KBank diese Probleme noch nicht gehabt, aber bei der Eröffnung einiges vorweisen müssen. Mietvertrag wird bei mir etwas schwieriger, hoffentlich genügt dann das Hausbuch samt pink Card
Doch auch wenn ich derzeit von der Bangkok Bank abrate, muss man auch sie verstehen. Bei Wise z. B. dient ein Statement der thailändischen Bank auch gleichzeitig als Adressnachweis für die thailändische Adresse. Insofern, klar das die Bank bei den Belegen vorsichtig ist.
Konten für Urlauber, also nicht dauerhaft in Thailand lebende Farangs wird es eingeschränkt auch weiterhin geben. Die Banken wollen dann mindestens Non-O Visa sehen und einen deutlichen Thailand Bezug: Familie, Haus usw., nur Hotel alleine erfüllt nicht ganz die gewünschten Anforderungen. Dann kommt die Bank auch mit zurecht, das man nicht jedes Jahr in Thailand ist und auch nicht jedesmal bei einem kurzen Familienbesuch mit einen Non-O einreist. Weil man z. B. noch ein paar Jahre vor der Rente arbeiten muss.
Aber dass muss bei Eröffnung auch angesprochen werden, auch wenn es Probleme machen kann. Und auch die deutsche TIN bekannt geben, wenn man noch in Deutschland steuerpflichtig ist. Wer in den Augen der Bank nur trickst, braucht sich über Probleme nicht wundern.
- Ein Erlebnisbericht zur kBank hilft im Thread zur Kontoschließung bei der Bangkok Bank nur sehr eingeschränkt weiter. Es handelt sich um unterschiedliche Institute mit jeweils eigenen internen Vorgaben und unterschiedlichem regulatorischem Druck. Der Vergleich ist daher eher anekdotisch als belastbar.
- Die aktuell verschärften Anforderungen der Bangkok Bank haben wenig bis gar nichts mit Drittanbietern wie Wise zu tun. Für die Bank ist nicht relevant, wofür ein Kunde seinen Kontoauszug verwendet.
Ob Wise, Broker, Vermieter oder Kühlschrankmagnet → egal.
Maßgeblich ist allein, dass die internen KYC- und AML-Vorgaben erfüllt sind und diese bei Prüfungen durch Aufsicht und Auditoren Bestand haben.
- Ebenso wenig überwachen Banken nach der Kontoeröffnung laufend, wie oft oder wie lange sich ein Kunde tatsächlich in Thailand aufhält. Ein permanenter Abgleich mit Ein- und Ausreisedaten wäre organisatorisch unrealistisch. In der Praxis beschränkt sich das auf gelegentliche KYC-Updates, bei denen online abgefragt wird, ob Adresse und grundlegende Angaben noch korrekt sind.
- Das ausführliche Durchsprechen der persönlichen Lebensplanung bei der Kontoeröffnung ist ebenfalls nicht zielführend. Je mehr freiwillige Zusatzinformationen eingebracht werden, desto eher entsteht für den Bankmitarbeiter zusätzlicher Prüf- und Dokumentationsaufwand. Vorhandene Grauzonen können dann nicht mehr pragmatisch gehandhabt werden.
In Thailand – das gilt gleichermaßen für Banken und Behörden – bringt man genau die Unterlagen mit, die verlangt werden: nicht mehr und nicht weniger. Die Dokumente werden in der geforderten Reihenfolge vorgelegt, alle Kopien unterschrieben.
Gearbeitet wird meistens strikt nach Checklisten. Alles, was darüber hinausgeht, erzeugt unnötigen Mehraufwand.
Während der Prüfung der Unterlagen ist es sinnvoll, ruhig zu warten und den Ablauf nicht zu kommentieren. Erklärt und gesprochen wird nur dann, wenn konkret danach gefragt wird. Eigenständige Erläuterungen oder Rechtfertigungen unterbrechen den standardisierten Prüfprozess und schaffen unnötige Rückfragen.
Hier gilt: Je reibungsloser die Checkliste abgearbeitet werden kann, desto unkomplizierter verläuft der Vorgang Genau deshalb ist die thailändische Bürokratie in vielen Fällen vergleichsweise schnell und unkompliziert (aber auch unflexibel), sofern man sich 1:1 an die formalen Vorgaben hält.
Anekdote:
Während der COVID-19-Zeit wurde mir das so vom thailändischen Konsulat erklärt.
U.A. dass ich die umfangreichen Unterlagen, die bei der Einreise vorgelegt werden mußten, genau in der Reihenfolge lassen soll, wie sie mir vom Konsulat sortiert und übergeben wurden. So gemacht. Ergebnis: Keine Rückfragen. Schnelle Abarbeitung bei der Einreise Kontrolle. Alle Häkchen konnten in der Reihenfolge der Checkliste gesetzt werden.
Perfekt
Daraus habe ich gelernt – und seitdem handhabe ich es bei allen Ämtern , Banken....genau so.
Auf diese Weise bin ich in der Praxis sehr geräuschlos durch die thailändische Bürokratie gekommen.
Ich erhebe keinen Anspruch auf absolute Richtigkeit – wer andere Erfahrungen gemacht hat, kann das selbstverständlich genauso sehen.
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