Nochmal es war nicht illegal und nicht gegen die gesetzlichen Richtlinien.
Kontoschließungen bei Bangkok Bank
- Ersteller Ray HH
- Erstellt am
Nochmal es war nicht illegal und nicht gegen die gesetzlichen Richtlinien.
Vorsicht, es gibt hier auch einen Member mit dem Namen.
Zuletzt bearbeitet:
Mein Konto bei der Bangkok Bank, habe ich 1988 eröffnet.
Und ein O-Visa hatte ich nicht, war ja erst 38 Jahre alt!
Es ging auch mit meinem Tourist Visa,und ich habe es immer noch!
Und ein O-Visa hatte ich nicht, war ja erst 38 Jahre alt!
Es ging auch mit meinem Tourist Visa,und ich habe es immer noch!
Na klar, im alten Reisepass..Das Tourist Visa ?
..Aber das Konto habe ich auch noch...
..Habe auch noch einen Reisepass von 1980 mit einem "Unbegrenzten Einreisen - Visa für die USA"
Dieses Visa behält seine Gültigkeit über das Ablaufdatum des Reisepasses hinaus.
Und kann in Verbindung mit einem gültigem Reisepass benutzt werden.
Hab es ohne Agentur gemacht, ganz alleine, legal war das auch, ist es auch heute noch …wenn man alles "legal" macht braucht mal halt keine Agentur, nur Zeit
Steht groß und breit auch auf deren Homepage was es dafür braucht, kenne niemanden mit exemption oder den üblichen Touristvisas der da eines bekommen hätte.
Wenn überhaupt braucht es ein Empfehlungsschreiben einer Hausbank aus dem Wohnland oder eines guten Kunden der Zielbank, dann geht es. Das stand genau so auch auf deren Homepage!
Unsinn von wegen “illegal” … nur weil man eine Agentur nutzt ist da nichts illegales bei.
Quelle bitte? Wo ist das entsprechende Gesetz und wo die Bank Richtlinien … bis heute ist eine Eröffnung mit Empfehlungsschreiben und/oder berechtigtem Interesse möglich. Einfachstes Beispiel ist Vorbereitung auf z.B. Rentner Visum oder Immobilienerwerb, diese Liste ist nicht abschließend. Geldwäsche und illegales Business betreiben ist aber eben kein berechtigtes Interesse und “haben wollen aber nicht nutzen auch nicht”.
Ich behaupte mal die kennst du ganz sicher nicht und was sind denn bitteschön gesetzliche Richtlinien? Gibt entweder Gesetz oder Richtlinie. Gesetzliche Richtlinie ist so wie Schweitzer....
Mal schauen ob der "Reset" nicht schon wieder vorbei ist.
Ich habe im Jahr 2023 über eine Agentur und mit einem 30-Tage-Touristenvisum in Pattaya bei der Bangkok Bank ein Konto eröffnet.
In der App erschien später die Meldung, dass die Telefonnummer auf den Inhaber registriert sein muss. Da meine SIM-Karte ursprünglich über eine Drittperson registriert war, habe ich mich per VPN aus Österreich in der AIS-App eingeloggt und meinen Reisepass mittels Gesichtserkennung registriert.
Mein Konto ist nach wie vor aktiv – ich kann Überweisungen tätigen und Geld von Wise auf mein Konto senden.
Laut verschiedenen Aussagen betrifft diese neue Regelung (Registrierung der Telefonnummer auf den Kontoinhaber) wohl hauptsächlich neuere Konten sowie bestimmte Nationalitäten wie z. B. Russen und Chinesen. Natürlich kann sich das jederzeit ändern.
In der App erschien später die Meldung, dass die Telefonnummer auf den Inhaber registriert sein muss. Da meine SIM-Karte ursprünglich über eine Drittperson registriert war, habe ich mich per VPN aus Österreich in der AIS-App eingeloggt und meinen Reisepass mittels Gesichtserkennung registriert.
Mein Konto ist nach wie vor aktiv – ich kann Überweisungen tätigen und Geld von Wise auf mein Konto senden.
Laut verschiedenen Aussagen betrifft diese neue Regelung (Registrierung der Telefonnummer auf den Kontoinhaber) wohl hauptsächlich neuere Konten sowie bestimmte Nationalitäten wie z. B. Russen und Chinesen. Natürlich kann sich das jederzeit ändern.
Ne, die Regelung mit der Telefonnummer betrifft alle, und da werden Konten knallhart ohne Rücksicht auf Nationalitäten gesperrt - hat aber mit der Kontensperre wegen fehlender / falscher Visa nichts zu tun.
So, habe jetzt auch eine KYC-Anforderung über die App bekommen. Konto ist von 2019. Fehlende Daten da u.a. Arbeitgeberadresse. Leider ist es nur möglich, eine thailändische Adresse einzugeben. Und damit ist es auch nicht möglich, den KYC-Check abzuschließen. Face-Scan habe ich schon in der Filiale machen lassen. Pass- und Mobilnnummer stimmen auch. Hat jemand Erfahrungen? Oder gehe ich im Juli am besten wieder in die Filiale und versuche das zu klären?
Vor Ort klären scheint die einfachste Möglichkeit zu sein
Das ist interessant. Kannst Du mir da etwas helfen? Wo in der AIS App kann ich meinen Reisepass mittels Gesichtserkennung registrieren?
Unter "Profile" auf Update Prepaid SIM User"
VPN und WLAN oder VPN und Mobilfunkverbindung mit AIS SIM?
VPN und WLAN klappt bei mir nicht, App fordert den Zugang über eine AIS-SIM Mobilfunkverbindung.
Meine AIS-SIM funktioniert auch in AT. Du hast natürlich recht, dass die SIM-Registrierung nur per aktiver Telefonverbindung geht. Hierfür habe ich ein Roaming-Paket in der AIS-App gebucht, damit ich eine mobile Datenverbindung herstellen konnte. Sobald ich dies gemacht hatte, habe ich am Telefon *161# eingegeben, um weitere Anweisungen zu bekommen und die Registrierung durchzuführen. Hier musste ich meinen Reisepass scannen und anschließend mein Gesicht über die App erfassen. Ich habe eine Bestätigung erhalten, dass nun meine Reisepassnummer entsprechend registriert wurde.
Ich habe im März 2025 ein Aktiendepot bei Vorlage von gefühlt 1000 Unterlagen und Bescheinigungen nach 3 Stunden Papierkram (etwa 50 Seiten) bei einem Zweig der Bangkok Bank OHNE Agentur und OHNE Versicherungen als Tourist eröffnet.
Es hat funktioniert. Ich wüsste nicht, warum es nicht gehen sollte wobei ich nicht weiss, ob das nun anders ist.
2025!
Du hast den Unterschied zu dem über was hier und in anderen Threads diskutiert wird schon geschrieben.
Du hast ein Aktiendepot eröffnet. Wir reden von ganz normalen Saving-Accounts, also dem in Thailand landläufig gängigen Bankkonto. Gerade bei denjenigen, die zur Zeit lediglich 1-3 Mal zu touristischen Zwecken nach Thailand kommen und darüber hinaus vielleicht noch die ein oder andere Zahlung außerhalb der Urlaubszeiten tätigen. Die Einzahlungen auf dieses Konto werden sich bei den meisten in einem absolut überschaubaren Rahmen halten. Es werden auch keine geschäftlichen Aktivitäten abgewickelt.
Genau das führte in den vergangenen Wochen zu den Aktionen der Schließungen. Es wurden reihenweise -sagen wir mal- zwielichtige Konten eröffnet und die Spur führte zu unseriösen Call-Centern mit Scam-Hintergrund.
Gerade die Bangkok Bank war da, nicht zuletzt wegen ihrer eher laxen Herangehensweise, stark betroffen. Bei der Schließung dieser Konten sind wohl im ersten Step auch einige 'normale' Konten mit durch den Rost gefallen, was natürlich zunächst für einige Aufregung gesorgt hat. Mittlerweile gibt es aber offensichtlich keine weiteren Schließungen in dem Zusammenhang.
Gruss,
ich habe etwas unternommen, das ich hier nicht im Detail schildern möchte. Vereinfacht gesagt, bin ich bei meiner Einschätzung hinsichtlich der Konteneinfrierungen so vorgegangen, wie ich es beruflich bei einer Risikoanalyse oder Gefahrenabwehr gewohnt bin – also systematisch und mit einem analytischen Ansatz. Dabei bin ich zu einigen Schlüssen gekommen.
Ob diese Einschätzungen im Einzelfall zutreffen, lässt sich nicht mit Sicherheit sagen.
Aber die Tatsache, dass ich im März erfolgreich ein Depot eröffnen konnte, spricht dafür, dass die Künstliche Intelligenz (KI), die Banken zur Risikobewertung einsetzen, nicht pauschal gegen jeden Touristen oder Normalbürger vorgeht. Ein Depot ist viel viel komplexer in der Auswertung von Compliance - Regeln. Der "durchschnittliche, redliche Tourist" steht eher nicht im Fokus dieser Systeme, die eher grob filtern – ich nenne das mal den „Vorschlaghammer“-Ansatz.
Wichtig zu wissen ist: Wenn eine KI eine negative Bewertung abgibt, wird in vielen Fällen zusätzlich ein menschlicher Prüfer eingeschaltet. Das ist notwendig, denn eine automatische Prüfung allein reicht bei der Masse an Konten oft nicht aus.
Ein Beispiel aus meiner Analyse:
Ein deutscher Rentner, der länger als 180 Tage im Jahr in Pattaya bleibt, könnte dann auffallen, wenn er durch die Nutzung von Dritt- oder sogenannten „Maultierkonten“ versucht, seinen Aufenthaltszeitraum zu verschleiern – etwa um einer neuen Steuerpflicht zu entgehen. In solchen Fällen muss die Bank fürchten, unbeabsichtigt Beihilfe zur Steuerhinterziehung zu leisten.
Das ist natürlich nur eine Annahme – aber sie basiert auf meinem Analyseverständnis.
Anders dürfte es aussehen, wenn jemand ein Konto nutzt, um Aktiengeschäfte abzuwickeln oder beispielsweise den Kauf einer Eigentumswohnung zu organisieren. Solche Aktivitäten, besonders wenn sie nachvollziehbar und plausibel sind, geraten vermutlich seltener in den Fokus der Bank-KI.
Verdächtig hingegen wirken:
- Touristenkonten mit sehr regelmäßigen Einzahlungen und laufenden Abhebungen vor Ort (wie soll ein Tourist 365 Tage im Jahr dort aktiv sein?)
- Konten, die kaum oder gar nicht genutzt werden.
- Konten, über die kontinuierlich sehr hohe Summen laufen, ohne dass ein erkennbarer Bezug zu Thailand besteht.
In solchen Fällen wird ein Mensch vermutlich zur Nachprüfung eingeschaltet – und solange es keine klare Klärung gibt, kann das Konto eingefroren werden.
Ein weiterer Aspekt, der eine Rolle spielen kann:
Russische Staatsbürger unterliegen seit einiger Zeit bewusst Beschränkungen im internationalen Zahlungsverkehr – aus politischen Gründen. Diese Regelungen sind politisch gewollt und betreffen somit auch russische Dauerurlauber - was machen die da? Können die sich legal versorgen? Wie? Woraus? Ist Zahlungsverkehr für diese Gruppe nicht unterbunden? (das sind keine Wertungsfragen sondern das, was der Realität entspricht).
Auch wenn das möglicherweise nicht in jedem Einzelfall fair erscheint, könnte das bei der Einschätzung durch Banken eine Rolle spielen.
Insbesondere dann, wenn russische Personen beginnen, in lokale Wirtschaftskreisläufe einzudringen und dabei eine Art Parallelwirtschaft aufbauen, bei der die thailändische Bevölkerung wirtschaftlich ins Hintertreffen gerät, entsteht zusätzlicher Druck.
Grüsse
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