AWV Meldung für Überweisungen über 12.500 EUR

[LayF]

Nachdem mir die Anforderung bisher auch neu war, nur als Hinweis: Auch Privatpersonen müssen Überweisungen über 12.500 EUR an die Bundesbank melden.
Dies gilt für alle Einwohner Deutschlands – auch solche, die ihren gewöhnlichen Aufenthalt, Wohnsitz oder Firmensitz im Inland haben, ohne selbst deutsche Staatsbürger zu sein.
Also wenn Ihr noch in DE gemeldet seid und Geld überweist dann solltet Ihr um Bußgelder zu vermeiden einfach melden.

Zum Glück geht das auch telefonisch, aber mir war das z.B. völlig unbekannt bis vor ein paar Wochen.

Mehr Infos:

https://www.bundesbank.de/resource/blob/611818/91551718a7066e282189b917027a4b8b/mL/faqs-zur-awv-zahlungsmeldungen-data.pdf

 

[teletubbi]

Auch Privatpersonen müssen Überweisungen über 12.500 EUR an die Bundesbank melden.

Das war schon immer so.

 

[LayF]

Das war schon immer so.

Jep, anscheinend. Und ich hatte da nur keine Ahnung von.

 

[Pattaya1988]

Die Meldung durch die Bank erfolgt doch automatisch.

Hab schon bestimmt 100x Summen von 10k-50k überwiesen und nie eine Meldung abgegeben.

Gelegentlich fragte meine Bank nach, mehr nicht.

 

[TomHarley]

Hab schon bestimmt 100x Summen von 10k-50k überwiesen und nie eine Meldung abgegeben.

Es geht um EUR, nicht um Baht.

 

[Pattaya1988]

Es geht um EUR, nicht um Baht.

Ja Euro.

Ab 5000€ muss ich telefonisch den Auftrag bei meiner Bank bestätigen. Dann kommt von der Bank eine Anfrage, was die Herkunft des Geldes ist, da kommt von mir immer ein dummer Spruch: lautfurzwettbewerb gewonnen oder sowas, dann kommt meist die Aussage der Bank, die müssen das weitergeben.

Aber letztlich wurde mir nie von der Bank gesagt, ich wäre verpflichtet etwas an eine Behörde zu melden. Das erledigt die Bank ab 10k € automatisch. Selbst wenn auf irgend einem Papier geschrieben steht das ich das melden muss, so wird es eben in der Praxis anders gehandhabt.

 

[Rüssli]

Verkehrt,sobald du in Deutschland bist wird sich die Bundesbank Melden!

Ich hatte beim Condokauf einen höheren Geldbetrag von der DKB Bank überwiesen und es wurde mir nahegelegt die Bundesbank zu kontaktieren. Angerufen, erklärt wozu die Überweisung gemacht wurde und gut ist.

 

[Rha]

Ging easy ….

 

[tomtomhh]

lautfurzwettbewerb gewonnen oder sowas,

555 sehr geil...you made my day

 

[LayF]

Die Meldung durch die Bank erfolgt doch automatisch.

Hab schon bestimmt 100x Summen von 10k-50k überwiesen und nie eine Meldung abgegeben.

Gelegentlich fragte meine Bank nach, mehr nicht.

Das die Bank nachfragt ist normal, da geht es um Betrug und Geldwäsche etc..
Die Meldung an die Bundesbank ist anscheinend hauptsächlich aus Statistik-Zwecken.

Commerzbank und Sparkasse machen laut Aussage der Mitarbeiter keine automatische Meldung. Ob die Bundesbank sich damit beschäftigt und ein Bußgeld verhängt scheint aber eher selten zu sein. (gibt aber einige Fälle auch bei Privatpersonen)
Am besten klärt Ihr das einmal mit eurer Bank und macht die Anmeldung einfach in Zukunft falls nötig.

 

[gogolores]

Dann kommt von der Bank eine Anfrage, was die Herkunft des Geldes ist, da kommt von mir immer ein dummer Spruch: lautfurzwettbewerb gewonnen oder sowas, dann kommt meist die Aussage der Bank, die müssen das weitergeben.

Die DENIZ - Bank verlangt in Österreich auch bei kleinen Beträgen (200 Euro) einen Nachweis für die Herkunft des Geldes.

 

[NeeDanke]

Die DENIZ - Bank verlangt in Österreich auch bei kleinen Beträgen (200 Euro) einen Nachweis für die Herkunft des Geldes.

Hallo, jetzt mal so aus Neugierde , was scheibt man da dann jedesmal hin wenn so dämliche Fragen kommen, woher die Kohle stammt ?
Siehe Lohneingang od. Wochenende in Spielbank gezockt, am Kaugummiautomat gewonnen oder was ?
Würde ich sofort kappen die Bank... geht ja gar net ...
ABER ich fürchte fast - das wird die Zukunft sein !!!

 

[gogolores]

Hallo, jetzt mal so aus Neugierde , was scheibt man da dann jedesmal hin wenn so dämliche Fragen kommen, woher die Kohle stammt ?

Hinschreiben? Die wollen einen Beleg sehen. Und das hat sich ziemlich kompliziert gestaltet.

 

[Alwaro]

Hab schon bestimmt 100x Summen von 10k-50k überwiesen und nie eine Meldung abgegeben.

Wenn du das Geld im Inland verschiebst, entfällt die Meldung.

 

[CampariO]

Von der Postbank nach einer Auslandsüberweisung:

 

[anderl1962]

Na dann splitte ich eben meine Überweisungen auf Beträge unter 12.500 € So what?

 

[gummibaerchen]

Na dann splitte ich eben meine Überweisungen auf Beträge unter 12.500 € So what?

Das bringt leider nichts, da die Gesamtsumme pro Monat zählt.

Abgesehen davon sind Überweisungen zwischen eigenen Konten ohnehin von der Meldepflicht befreit.

 

[anderl1962]

Dann ist ja alles gut. Ich überweise von meinem Girokonto auf das Wise-Konto in Euro. Von dort in Baht auf mein Konto bei der Bangkok Bank. Trifft mich also nicht.

 

[lakmakmak66]

Von der Postbank nach einer Auslandsüberweisung:

Anhang anzeigen 1825702

Nach Anruf wurde mir mitgeteilt,dass die Meldung nur statistischen Zwecken dienen...